Une méthodologie en 4 étapes
De l'analyse de votre situation au suivi dans la durée. Rien de magique : une méthode claire, appliquée consciencieusement.
Diagnostic
Analyse complète de votre situation patrimoniale, fiscale et familiale.
Stratégie
Élaboration d’une stratégie sur mesure alignée avec vos objectifs.
Mise en œuvre
Déploiement des solutions retenues avec nos partenaires sélectionnés.
Suivi
Accompagnement continu et ajustements selon l’évolution de votre vie.
Diagnostic patrimonial
On commence par écouter. Un premier rendez-vous d'une heure pour faire le tour de votre situation : actifs, passifs, revenus, charges, famille, et ce que vous cherchez à construire sur 5, 10 ou 20 ans.
À la sortie, vous avez une photo claire de votre patrimoine : ce qui va, ce qui coince, les leviers qui méritent un travail.
Ce rendez-vous est offert et sans engagement. Pas de diagnostic, pas de stratégie.
Élaboration de la stratégie
On pose une stratégie calée sur le diagnostic et sur ce que vous voulez atteindre, à court, moyen et long terme.
Plusieurs scénarios modélisés (optimiste, médian, prudent) pour que vous choisissiez en voyant les chiffres, pas en croyant sur parole. Chaque recommandation est documentée et justifiée.
Architecture ouverte : on sélectionne sur tout le marché, pas dans une gamme maison limitée.
Mise en œuvre
Stratégie validée ? On pilote l'exécution de bout en bout. Notaire, expert-comptable, gestionnaire d'actifs : on coordonne pour que rien ne traîne et que chaque pièce arrive au bon moment.
Négociation des conditions auprès de nos partenaires, suivi des échéances, relances si besoin. Vous n'avez pas à courir après les acteurs.
Suivi et accompagnement
Votre patrimoine bouge avec votre vie. Points semestriels pour ajuster aux changements (pro, familial, marché).
Veille fiscale et législative intégrée : si une loi de finances modifie un dispositif qui vous concerne, on revient vers vous avec une lecture claire et une proposition d'ajustement.
Objectif : une relation qui tient dans la durée, pas une prestation ponctuelle qu'on oublie.
Nos engagements
Trois principes non négociables sur lesquels le cabinet est bâti.
Transparence totale
Honoraires communiqués avant tout engagement. Aucun frais caché, aucune commission non déclarée. Vous savez ce que vous payez et à qui ça va.
Indépendance absolue
Zéro lien capitalistique avec une banque, un assureur ou un promoteur. Nos recommandations servent votre intérêt, pas une distribution.
Zéro conflit d'intérêt
Pas de rétrocommission non déclarée. Quand on recommande un produit, c'est parce qu'il tient la route pour vous, pas parce qu'il rapporte plus au cabinet.
Prêt à passer à l'action ?
Commençons par un audit de votre situation patrimoniale.